Depuis janvier 2011, vous pouvez faire appel aux Clefs de la Réussite pour un audit de votre situation financière.
Comme souvent, ce nouveau produit est né de la demande d'un certain nombre de mes clients.
- Qui m'ont fait remarqué qu'il leur était extrêmement difficile de faire confiance à un banquier, dont le métier est de vendre des produits financiers : comment peut-il alors être objectif dans son diagnostic ?
- Et que les conseillers en patrimoine indépendants parlaient souvent un langage de "spécialiste de l'argent" difficilement compréhensible par un néophyte.
Où trouver alors une personne capable de porter sur votre situation financière un regard à la fois objectif, éclairé et responsable ?
En qui on puisse avoir confiance parce qu'il est global et tient compte de vos enjeux particuliers ?
C'est pourquoi j'ai créé ce diagnostic financier.
Il s'articule autour de deux ou trois consultations individuelles d'une heure.
- Notre première séance permet de mettre à plat vos objectifs financiers, vos contraintes, votre degré de familiarité avec le monde de l'argent, vos difficultés financières (épargner ... gérer ... placer ...gagner plus).
- Lors de notre deuxième séance, nous étudions précisemment votre situation financière et vos placements. Nous construisons ensemble une stratégie globale pour vous permettre de vivre sereinement avec l'argent que vous avez, d'envisager avec confiance votre présent et votre avenir.
- La troisième séance (optionnelle) sert à faire le point, après quelques mois, sur les options prises, les blocages et sabotages éventuels.
Il est évident que ce diagnostic est payant :
- 300 €uros pour deux séances
- 420 €uros pour trois séances
Pourquoi payer, me direz-vous, pour des conseils que vous pouvez trouver gratuitement auprès de votre banquier, d'un conseiller en patrimoine ou dans des magazines spécialisés ?
La réponse est simple : le prix est votre garantie de conseils personnalisés et objectifs.
Comme je ne vous vends rien d'autre que le diagnostic, je n'ai aucune raison d'orienter mes recommandations vers tel produit plutôt qu'un autre.
Je ne gagne rien à vous recommander un placement ou un fonds commun de placement plutôt qu'un autre - et je raisonne d'ailleurs plutôt par type de placement que par valeur.
D'autre part, mes réflexions et mes recherches sur la bonne gestion des finances des individus me permettent de vous transmettre une vision d'ensemble de la manière dont votre argent devrait être investi, qui va bien au delà des habituels conseils des financiers ("Diversifiez votre épargne" ; "pas plus de 20% en immobilier" ; etc.).
Quoi que je vous suggère, ce sera toujours en lien avec le "pourquoi faire" - quand votre banquier s'intéressera essentiellement au "comment faire".
Vous voulez profiter de cette offre et d'un diagnostic financier personnalisé et neutre ?
Prenez contact avec moi par mail ou téléphone (01 40 22 00 36) pour que nous fixions ensemble la date de votre premier RDV.
Attention : pour garantir la qualité de ce service, je compte assurer moi-même tous les diagnostics qui me seront demandés.
Mon temps n'est cependant pas extensible.
C'est pourquoi je recevrai les personnes qui me contacteront par ordre d'arrivée - et dans la mesure de mes disponibilités.
Veuillez m'excuser par avance si l'ensemble de mes créneaux disponibles pour ce nouveau service sont déjà pris et si je dois reporter notre premier rendez-vous de quelques semaines.
Nathalie CARIOU
